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美團支付公司錢袋寶被罰1165萬元

美團支付公司錢袋寶被罰1165萬元

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編輯: 韓紅
信息來源: 金融虎
更新日期: 2022-09-13 15:40:59
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中國人民銀行營業管理部近日披露的行政處罰信息顯示,北京錢袋寶支付技術有限公司(以下簡稱“錢袋寶”)因存在“與身份不明的客戶進行交易或為其提供服務”等多項違法行為,被中國人民銀行營業管理部警告,并處罰款1165萬元。

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中國人民銀行營業管理部近日披露的行政處罰信息公開表顯示,北京錢貸寶支付科技有限公司(以下簡稱“錢貸寶支付”)因未嚴格落實客戶身份實名登記制度審核要求等17項違法事實,被警告、罰款1165萬元。

根據行政處罰表,錢袋寶支付涉及的主要違規行為包括:交易信息上傳不正確,未達到交易信息真實性、完整性和可追溯性的要求;未嚴格執行客戶身份實名登記制度審核要求,未按要求保存客戶身份證件的;未按要求保存網絡接入信息的。

行政處罰表還顯示,時任錢袋寶支付總經理的胡因對9項違法事實負有責任,被警告并罰款30.6萬元。

公開資料顯示,錢袋寶支付成立于2008年11月。目前是美團全資的第三方支付公司,主要服務于美團自身業務及合作伙伴提供支付解決方案及相應服務。

具體來看,錢袋寶共涉及17項違法行為:

1.交易信息上傳存在錯誤,未落實交易信息真實性、完整性和可追溯性的要求;

2.未嚴格執行客戶身份實名登記制度審核要求,未按要求保存客戶身份證件的;

3.未嚴格執行客戶身份實名登記制度要求,未按規定核實法人開戶意愿的;

4.未按要求保存網絡接入信息的;

5.非法設置收單結算賬戶;

6.服務協議不規范;

7.從不同名稱的賬戶非法轉移資金;

8.為金融企業或者從事金融業務的企業開立支付賬戶;

9.未將支付服務協議格式條款備案的;

10.未按照規定履行客戶身份識別義務的;

11.與身份不明的客戶交易或向其提供服務;

12.未按要求提交可疑交易報告的;

13.未按規定履行保存客戶信息和交易記錄的義務;

14.侵犯金融消費者個人信息安全;

15.未按要求使用格式合同的;

16.未及時、真實、準確、全面地向金融消費者披露與自身權益有重大關系的重要內容;

17.利用技術手段和優勢地位,變相強迫金融消費者接受金融產品或者服務。

截圖:央行網站

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